apeironselect:

Unsere ETF-Auswahlkriterien

Bei der Wahl unserer ETFs legen wir großen Wert darauf, Risiken für Anleger zu minimieren und dabei möglichst kosteneffizient zu arbeiten.

Dafür haben wir verschiedene Kriterien festgelegt, welche die im Ginmon-Depot enthaltenen ETFs und Indexfonds erfüllen müssen. Unsere Robo-Advisor Technologie filtert den Markt dabei ständig nach neuen und besseren Produkten, sodass wir Ihr Portfolio bei Bedarf anpassen und Ihnen in Zukunft einen noch besseren Service bieten können.

Leitplanken für eine strenge ETF-Auslese

Diversifikation

Insgesamt bilden wir mit unserer Anlagestrategie die Wertentwicklung von beinahe 12.000 Einzelwerten aus 103 Ländern ab. Hierzu achten wir bereits bei der Auswahl der einzelnen Anlagebausteine auf größtmögliche Diversifikation. Es ist beispielsweise wichtig, dass die Indexmethodologie bereits möglichst viele Wertpapiere einschließt.

Folgende Kriterien fließen in unsere Entscheidung ein:

  • Breite Streuung
  • Minimales Sampling
  • Extensive Indexmethodologie
Kosten

Bei der Auswahl der Indexfonds achten wir auf höchste Kosteneffizienz. Hierfür betrachten wir die direkten und indirekten Produktkosten (z.B. TER, Tracking Error) sowie die Handelskosten. Durch die Auswahl von Anlagebausteinen mit hoher Liquidität und niedrigen Spreads (Geld-Brief-Spanne) stellen wir sicher, dass beim Wertpapierhandel keine unerwarteten Kosten entstehen.

Folgende Kriterien fließen in unsere Entscheidung ein:

  • Niedrige TER
  • Hohe Liquidität
  • Hohes Handelsvolumen
  • Niedrige Spreads
  • Geringer Tracking Error
  • Geringe Tracking Difference
Keine Spekulation

Mit Ginmon verfolgen Sie eine langfristig ausgelegte Anlagestrategie. Wir beteiligen uns nicht an spekulativen Anlageklassen wie Währungen oder Nahrungsmitteln. Auch folgen wir keinen kurzfristigen Trendthemen. Diese kosten in der Regel nämlich mehr als sie einbringen.

Folgende Kriterien fließen in unsere Entscheidung ein:

  • Keine Nahrungsmittel
  • Keine Währungen
  • Keine Krypto-Währungen
  • Keine Trendthemen
Rendite

Über den langfristigen Anlageerfolg bestimmt nicht nur die Anlagestrategie; auch feine Unterschiede in der Produktstruktur können einen wichtigen Einfluss haben. Wir achten daher u.a. auf Steuereffizienz und die Rückgabe von etwaigen Leiheerträgen an den Anleger, um sämtliche Renditepotenziale auszuschöpfen.

Folgende Kriterien fließen in unsere Entscheidung ein:

  • Steuereffizienz
  • Rolloptimierung
  • Rückgabe von Leiheerträgen an Fonds
Sicherheit

Als digitaler Vermögensverwalter verwalten wir nicht nur Wertpapiere, sondern auch Risiken. Um diese im Sinne unserer Kunden so gut wie möglich zu minimieren, bevorzugen wir physisch replizierende ETFs und achten auf eine geringe Wertpapierleihe, um Kontrahenten- und Ausfallrisiken zu vermeiden. Sollte ein Indexfonds in der Wertpapierleihe tätig sein, ist für uns eine Besicherung von über 100 % zwingend notwendig.

Folgende Kriterien fließen in unsere Entscheidung ein:

  • Physische Replikation
  • Geringe Wertpapierleihe
  • Hohe Bonität
  • Hartwährungen
  • Hohe Besicherung bei Wertpapierleihe
  • Qualitätsgewichtung
Nachhaltigkeit (optional)

Um eine wirklich nachhaltige Anlagestrategie zu entwickeln, ist die Indexmethodologie wichtiger denn je. Viele Produkte bezeichnen sich als nachhaltig, doch gibt es hier teils fundamentale Unterschiede. Wir prüfen genau, welche Branchen und Unternehmen ausgeschlossen werden, welche wiederum im ETF landen und wie Anpassungen des Produktes vorgenommen werden.

Folgende Kriterien fließen in unsere Entscheidung ein:

  • Branchenausschlüsse
  • Grundlegende Filterkriterien
  • Tiefergehende Filter
  • Anteil an Unternehmensausschlüssen

Unser Produkt-Universum

Nur die besten Anlagebausteine für Ihre Geldanlage

Unser Selektions-Algorithmus apeironselect überprüft regelmäßig auf Basis der zuvor definierten Kriterien das gesamte Universum aus über 1.700 Indexfonds und ETFs, um die optimalen Anlagebausteine für Sie zu identifizieren.

Der aktuelle Output unseres Algorithmus umfasst die folgenden ETFs und Indexfonds. Der Anteil der jeweiligen Produkte variiert je nach Risikoklasse, sodass nicht jedes Produkt in jedem Portfolio enthalten ist.

Aktien ETF TER
Aktien kleine Unternehmen weltweit SPDR MSCI World Small Cap SPDR MSCI World Small Cap 0,45 %
Aktien Value-Unternehmen weltweit Xtrackers MSCI World Value Xtrackers MSCI World Value 0,25 %
Aktien Vereinigte Staaten Xtrackers MSCI USA Xtrackers MSCI USA 0,07 %
Aktien Europa Lyxor Core STOXX Europe 600 UCITS ETF Lyxor Core STOXX Europe 600 UCITS ETF 0,07 %
Aktien Japan Vanguard FTSE Japan Vanguard FTSE Japan 0,19 %
Aktien pazifischer Raum BNP Paribas Easy MSCI Pacific ex Japan ex CW BNP Paribas Easy MSCI Pacific ex Japan ex CW 0,25 %
Aktien Schwellenländer iShares Core MSCI EM IMI iShares Core MSCI EM IMI 0,18 %
Anleihen ETF TER
Staatsanleihen Vereinigte Staaten SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Year US Treasury Bond SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Year US Treasury Bond 0,15 %
Staatsanleihen Eurozone Lyxor EuroMTS Highest Rated Macro-Weighted Govt Bond 3-5Y Lyxor EuroMTS Highest Rated Macro-Weighted Govt Bond 3-5Y 0,17 %
Unternehmensanleihen Euro Xtrackers II EUR Corporate Bond Xtrackers II EUR Corporate Bond 0,12 %
Staatsanleihen Schwellenländer UBS Bloomberg Barclays USD Emerging Markets Sovereign UBS Bloomberg Barclays USD Emerging Markets Sovereign 0,42 %
Inflationsindexierte Staatsanleihen Eurozone Lyxor Euro Government Inflation Linked Bond Lyxor Euro Government Inflation Linked Bond 0,20 %
Rohstoffe ETF TER
Rohstoffe weltweit BNP Paribas Easy Energy & Metals Enhanced Roll BNP Paribas Easy Energy & Metals Enhanced Roll 0,38 %
Immobilien ETF TER
Immobilien weltweit Amundi FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF Amundi FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF 0,24 %

Mit Ginmon weltweit investiert und diversifiziert

Anmelden und mit dem Renditesieger investieren

Sie können Ihr persönliches Ginmon-Konto innerhalb weniger Minuten eröffnen. Nach nur drei Schritten können Sie sich entspannt zurücklehnen und haben jederzeit Zugriff auf Ihre am Kapitalmarkt angelegten Ersparnisse. Natürlich ohne Mindestlaufzeit und versteckte Kosten.

1
Persönliche Ziele festlegen
Sie beantworten in wenigen Minuten einige Fragen zu Themen, wie Ihrer persönlichen Risikoaffinität und persönlicher Lebenssituation.
2
Geldanlage planen
Wählen Sie Ihre gewünschte Einmaleinzahlung sowie Sparrate anhand eines Schiebereglers. Unsere Technologie berechnet hieraus Ihr optimales Portfolio.
3
Entspannt zurücklehnen
Nach der Depoteröffnung setzt unsere Technologie die Investmentstrategie automatisiert um. Den aktuellen Stand können Sie jederzeit online einsehen.