apeiron select

Unsere ETF-Auswahlkriterien

Bei der Wahl unserer ETFs legen wir großen Wert darauf, Risiken für Anleger zu minimieren und dabei möglichst kosteneffizient zu arbeiten. Dafür haben wir verschiedene Kriterien festgelegt, welche die im Ginmon-Depot enthaltenen ETFs und Indexfonds erfüllen müssen. Unsere Robo-Advisor Technologie filtert den Markt dabei ständig nach neuen und besseren Produkten, sodass wir Ihr Portfolio bei Bedarf anpassen und Ihnen in Zukunft einen noch besseren Service bieten können. Mit Ginmon stellen Sie alle Weichen für einen langfristig erfolgreichen Vermögensaufbau.

Leitplanken für eine strenge ETF-Auslese

Diversifikation

Insgesamt bilden wir mit unserer Anlagestrategie die Wertentwicklung von beinahe 12.000 Einzelwerten aus 103 Ländern ab. Hierzu achten wir bereits bei der Auswahl der einzelnen Anlagebausteine auf größtmögliche Diversifikation. Es ist beispielsweise wichtig, dass die Indexmethodologie bereits möglichst viele Wertpapiere einschließt.

Folgende Kriterien fließen in unsere Entscheidung ein:

Breite Streuung
Minimales Sampling
Extensive Indexmethodologie

Rendite

Über den langfristigen Anlageerfolg bestimmt nicht nur die Anlagestrategie; auch feine Unterschiede in der Produktstruktur können einen wichtigen Einfluss haben. Wir achten daher u.a. auf Steuereffizienz und die Rückgabe von etwaigen Leiheerträgen an den Anleger, um sämtliche Renditepotenziale auszuschöpfen.

Folgende Kriterien fließen in unsere Entscheidung ein:

Steuereffizienz
Rolloptimierung
Rückgabe von Leiheerträgen an Fonds

Kosten

Bei der Auswahl der Indexfonds achten wir auf höchste Kosteneffizienz. Hierfür betrachten wir die direkten und indirekten Produktkosten (z.B. TER, Tracking Error) sowie die Handelskosten. Durch die Auswahl von Anlagebausteinen mit hoher Liquidität und niedrigen Spreads (Geld-Brief-Spanne) stellen wir sicher, dass beim Wertpapierhandel keine unerwarteten Kosten entstehen.

Folgende Kriterien fließen in unsere Entscheidung ein:

Niedrige TER
Hohe Liquidität
Hohes Handelsvolumen
Niedrige Spreads
Geringer Tracking Error
Geringe Tracking Difference

Sicherheit

Als digitaler Vermögensverwalter verwalten wir nicht nur Wertpapiere, sondern auch Risiken. Um diese im Sinne unserer Kunden so gut wie möglich zu minimieren, bevorzugen wir physisch replizierende ETFs und achten auf eine geringe Wertpapierleihe, um Kontrahenten- und Ausfallrisiken zu vermeiden. Sollte ein Indexfonds in der Wertpapierleihe tätig sein, ist für uns eine Besicherung von über 100% zwingend notwendig.

Folgende Kriterien fließen in unsere Entscheidung ein:

Physische Replikation
Geringe Wertpapierleihe
Hohe Bonität
Hartwährungen
Hohe Besicherung bei Wertpapierleihe
Qualitätsgewichtung

Keine Spekulation

Mit Ginmon verfolgen Sie eine langfristig ausgelegte Anlagestrategie. Wir beteiligen uns nicht an spekulativen Anlageklassen wie Währungen oder Nahrungsmitteln. Auch folgen wir keinen kurzfristigen Trendthemen. Diese kosten in der Regel nämlich mehr als sie einbringen.

Folgende Kriterien fließen in unsere Entscheidung ein:

Keine Nahrungsmittel
Keine Währungen
Keine Krypto-Währungen
Keine Trendthemen

Auf Basis dieser Kriterien überprüft unser Algorithmus apeironselect laufend das gesamte Universum an ETFs und Indexfonds, sodass wir Ihnen bei Bedarf Optimierungspotentiale vorstellen können.

Unser Produkt-Universum

Nur die besten Anlagebausteine für Ihre Geldanlage

Unser Selektions-Algorithmus apeironselect überprüft regelmäßig auf Basis der zuvor definierten Kriterien das gesamte Universum aus über 1.700 Indexfonds und ETFs, um die optimalen Anlagebausteine für Sie zu identifizieren. Der aktuelle Output unseres Algorithmus umfasst die folgenden ETFs und Indexfonds. Der Anteil der jeweiligen Produkte variiert je nach Risikoklasse, sodass nicht jedes Produkt in jedem Portfolio enthalten ist.

Aktien

ETF

TER

Aktien kleine Unternehmen weltweit

SPDR MSCI World Small Cap icon open link external

0,45%

Aktien Value-Unternehmen weltweit

Xtrackers MSCI World Value icon open link external

0.25%

Aktien Vereinigte Staaten

Xtrackers MSCI USA icon open link external

0,07%

Aktien Europa

Lyxor Core STOXX Europe 600 UCITS ETF icon open link external

0,07%

Aktien Japan

Vanguard FTSE Japan icon open link external

 0,19%

Aktien pazifischer Raum

BNP Paribas Easy MSCI Pacific ex Japan ex CW icon open link external

0,25%

Aktien Schwellenländer

iShares Core MSCI EM IMI icon open link external

0,18%

Anleihen

ETF

TER

Staatsanleihen Vereinigte Staaten

SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Year US Treasury Bond icon open link external

0,15%

Staatsanleihen Eurozone

Lyxor EuroMTS Highest Rated Macro-Weighted Govt Bond 3-5Y icon open link external

0,17%

Unternehmensanleihen Euro

Xtrackers II EUR Corporate Bond icon open link external

0,12%

Staatsanleihen Schwellenländer

UBS Bloomberg Barclays USD Emerging Markets Sovereign icon open link external

0,42%

Inflationsindexierte Staatsanleihen Eurozone

Lyxor Euro Government Inflation Linked Bond icon open link external

0,20%

Rohstoffe

ETF

TER

Rohstoffe

BNP Paribas Easy Energy & Metals Enhanced Roll icon open link external

0,49%

Immobilien

ETF

TER

Immobilien weltweit

Amundi FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF icon open link external

0,24%

Mit Ginmon weltweit investiert und diversifiziert

Apeiron Select Securities Distribution Map
Apeiron Select Securities Distribution Map

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Sie können Ihr persönliches Ginmon-Konto innerhalb weniger Minuten eröffnen. Nach nur drei Schritten können Sie sich entspannt zurücklehnen und haben jederzeit Zugriff auf Ihre am Kapitalmarkt angelegten Ersparnisse. Natürlich ohne Mindestlaufzeit und versteckte Kosten.

Icon - Schritt 1

Schritt 1: Persönlichen Ziele festlegen

Sie beantworten in wenigen Minuten einige Fragen zu Themen, wie Ihrer persönlichen Risikoaffinität und persönlicher Lebenssituation. 

Icon - Schritt 2

Schritt 2: Geldanlage planen

Wählen Sie Ihre gewünschte Einmaleinzahlung sowie Sparrate anhand eines Schiebereglers. Unsere Technologie berechnet hieraus Ihr optimales Portfolio.

Icon - Schritt 3

Schritt 3: Entspannt zurücklehnen

Nach der Depoteröffnung setzt unsere Technologie die Investmentstrategie automatisiert um. Den aktuellen Stand können Sie jederzeit online einsehen.