apeironselect:
Bei der Wahl unserer ETFs legen wir großen Wert darauf, Risiken für Anleger zu minimieren und dabei möglichst kosteneffizient zu arbeiten.
Dafür haben wir verschiedene Kriterien festgelegt, welche die im Ginmon-Depot enthaltenen ETFs und Indexfonds erfüllen müssen. Unsere Robo-Advisor Technologie filtert den Markt dabei ständig nach neuen und besseren Produkten, sodass wir Ihr Portfolio bei Bedarf anpassen und Ihnen in Zukunft einen noch besseren Service bieten können.
Insgesamt bilden wir mit unserer Anlagestrategie die Wertentwicklung von beinahe 12.000 Einzelwerten aus 103 Ländern ab. Hierzu achten wir bereits bei der Auswahl der einzelnen Anlagebausteine auf größtmögliche Diversifikation. Es ist beispielsweise wichtig, dass die Indexmethodologie bereits möglichst viele Wertpapiere einschließt.
Folgende Kriterien fließen in unsere Entscheidung ein:
Bei der Auswahl der Indexfonds achten wir auf höchste Kosteneffizienz. Hierfür betrachten wir die direkten und indirekten Produktkosten (z.B. TER, Tracking Error) sowie die Handelskosten. Durch die Auswahl von Anlagebausteinen mit hoher Liquidität und niedrigen Spreads (Geld-Brief-Spanne) stellen wir sicher, dass beim Wertpapierhandel keine unerwarteten Kosten entstehen.
Folgende Kriterien fließen in unsere Entscheidung ein:
Mit Ginmon verfolgen Sie eine langfristig ausgelegte Anlagestrategie. Wir beteiligen uns nicht an spekulativen Anlageklassen wie Währungen oder Nahrungsmitteln. Auch folgen wir keinen kurzfristigen Trendthemen. Diese kosten in der Regel nämlich mehr als sie einbringen.
Folgende Kriterien fließen in unsere Entscheidung ein:
Über den langfristigen Anlageerfolg bestimmt nicht nur die Anlagestrategie; auch feine Unterschiede in der Produktstruktur können einen wichtigen Einfluss haben. Wir achten daher u.a. auf Steuereffizienz und die Rückgabe von etwaigen Leiheerträgen an den Anleger, um sämtliche Renditepotenziale auszuschöpfen.
Folgende Kriterien fließen in unsere Entscheidung ein:
Als digitaler Vermögensverwalter verwalten wir nicht nur Wertpapiere, sondern auch Risiken. Um diese im Sinne unserer Kunden so gut wie möglich zu minimieren, bevorzugen wir physisch replizierende ETFs und achten auf eine geringe Wertpapierleihe, um Kontrahenten- und Ausfallrisiken zu vermeiden. Sollte ein Indexfonds in der Wertpapierleihe tätig sein, ist für uns eine Besicherung von über 100 % zwingend notwendig.
Folgende Kriterien fließen in unsere Entscheidung ein:
Um eine wirklich nachhaltige Anlagestrategie zu entwickeln, ist die Indexmethodologie wichtiger denn je. Viele Produkte bezeichnen sich als nachhaltig, doch gibt es hier teils fundamentale Unterschiede. Wir prüfen genau, welche Branchen und Unternehmen ausgeschlossen werden, welche wiederum im ETF landen und wie Anpassungen des Produktes vorgenommen werden.
Folgende Kriterien fließen in unsere Entscheidung ein:
Nur die besten Anlagebausteine für Ihre Geldanlage
Unser Selektions-Algorithmus apeironselect überprüft regelmäßig auf Basis der zuvor definierten Kriterien das gesamte Universum aus über 1.700 Indexfonds und ETFs, um die optimalen Anlagebausteine für Sie zu identifizieren.
Der aktuelle Output unseres Algorithmus umfasst die folgenden ETFs und Indexfonds. Der Anteil der jeweiligen Produkte variiert je nach Risikoklasse, sodass nicht jedes Produkt in jedem Portfolio enthalten ist.
| Aktien | ETF | TER |
|---|---|---|
| Aktien kleine Unternehmen weltweit | SPDR MSCI World Small Cap | 0,45 % |
| Aktien Value-Unternehmen weltweit | Xtrackers MSCI World Value | 0,25 % |
| Aktien Vereinigte Staaten | Xtrackers MSCI USA | 0,07 % |
| Aktien Europa | Lyxor Core STOXX Europe 600 | 0,07 % |
| Aktien Japan | Vanguard FTSE Japan | 0,15 % |
| Aktien pazifischer Raum | iShares Core MSCI Pacific ex-Japan UCITS ETF | 0,20 % |
| Aktien Schwellenländer | iShares Core MSCI EM IMI | 0,18 % |
| Anleihen | ETF | TER |
|---|---|---|
| Staatsanleihen Vereinigte Staaten | Invesco US Treasury Bond 1-3 Year UCITS ETF | 0,06 % |
| Staatsanleihen Eurozone | Lyxor EuroMTS Highest Rated Macro-Weighted Govt Bond 3-5Y | 0,17 % |
| Unternehmensanleihen Euro | Xtrackers II EUR Corporate Bond | 0,12 % |
| Staatsanleihen Schwellenländer | UBS Bloomberg Barclays USD Emerging Markets Sovereign | 0,42 % |
| Inflationsindexierte Staatsanleihen Eurozone | Lyxor Euro Government Inflation Linked Bond | 0,09 % |
| Rohstoffe | ETF | TER |
|---|---|---|
| Rohstoffe weltweit | BNP Paribas Easy Energy & Metals Enhanced Roll | 0,38 % |
| Immobilien | ETF | TER |
|---|---|---|
| Immobilien weltweit | Amundi FTSE EPRA NAREIT Global | 0,24 % |
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